Lan, 67, dijatuhi hukuman mati pada 11 April karena perannya dalam meraup US $ 12,5 miliar dalam penipuan obligasi kompleks yang disalurkan melalui ratusan perusahaan shell selama 10 tahun.
Lien dan 42.000 korban lainnya telah membayar mahal untuk mempercayai SCB dengan investasi mereka.
“Saya hanya ingin menyimpan uang saya di bank. Mereka memberi tahu saya tentang tabungan fleksibel yang kemudian saya tahu adalah obligasi,” kata Lien kepada This Week in Asia. “Semua pejabat bank adalah scammers. Mereka mencuri uang saya.”
Dokumen pengadilan yang ditunjukkan selama persidangan Lan mengungkapkan bahwa penipuan itu dimungkinkan oleh manajer bank dan pejabat pemerintah yang korup, serta mengaudit perusahaan yang dibayar mahal untuk mengawasi rekening keuangan SCB dan menandai setiap penyimpangan. Pengadilan telah memerintahkan seiure properti Lan untuk kompensasi, tetapi tidak jelas berapa banyak yang akan dibayarkan kepada para korban.
Bank-bank Vietnam rentan terhadap penipuan dan salah urus karena aturan kompleks yang berlaku untuk operasi mereka, menurut para ahli keuangan.
Dakwaan Lan setebal 160 halaman membuktikan hal ini dengan tuduhan – sebagian besar untuk korupsi dan pelanggaran aturan perbankan – ditujukan terhadap 86 terdakwa termasuk staf yang bekerja di semua tingkat SCB dan pejabat pengawas.
“Ini menunjukkan bahwa korupsi adalah endemik dalam pengaturan kelembagaan Vietnam saat ini,” kata Nguyen Khac Giang, seorang rekan tamu di Program Studi Vietnam dari ISEAS – Yusof Ishak Institute.
Vietnam tidak akan mampu mengatasi korupsi secara efektif “tanpa reformasi yang lebih ketat dalam sistem check-and-balance dan mekanisme akuntabilitas”, kata Giang.
Untuk memerangi korupsi endemik, Nguyen Phu Trong, sekretaris jenderal Partai Komunis Vietnam, meluncurkan kampanye “Blaing Furnace” pada tahun 2016, yang telah menjerat pejabat senior pemerintah dalam beberapa tahun terakhir.
Kemampuan Lan untuk menghiasi miliaran dolar telah menimbulkan pertanyaan tentang kolusi antara elit bisnis dan politik.
Jaksa mengatakan Lan menunjuk sekutu tepercaya untuk posisi kepemimpinan kunci di SCB, yang masing-masing dibayar gaji bulanan mulai dari US $ 8000 hingga US $ 20.000. Penipuannya difasilitasi oleh pejabat senior negara, termasuk mantan inspektur di bank sentral Vietnam, yang dijatuhi hukuman penjara seumur hidup karena menerima suap US $ 5,2 juta.
Sebelum penangkapannya pada Oktober 2022, Lan menyalurkan pinjaman US$44 miliar dari SCB selama lebih dari satu dekade untuk membiayai proyek-proyeknya melalui perusahaan cangkang di bawah bendera raksasa real estat Van Thinh Phat.
Antara tahun 2012 dan 2020, auditor SCB – Ernst & Young Vietnam, Deloitte Vietnam, dan KPMG Vietnam – gagal menaikkan bendera merah pada transaksi. Ketika penipuan terungkap pada saat penangkapan Lan, para penyelidik mengatakan SCB mengalami akumulasi kerugian sebesar US $ 18 miliar setelah audit terpisah yang dilakukan.
02:09
Taipan properti Vietnam dijatuhi hukuman mati karena penipuan US $ 12,5 miliar
Taipan properti Vietnam dijatuhi hukuman mati karena penipuan US $ 12,5 miliar
“Tiga perusahaan di antara empat perusahaan besar mengaudit SCB dan melakukan pelanggaran,” kata Menteri Keuangan Vietnam Ho Duc Phoc pada sidang legislatif pada 18 Maret. Pengadilan telah memerintahkan jaksa dan polisi untuk menyelidiki raksasa akuntansi atas sertifikasi pembukuan SCB mereka.
Lan telah melunasi sebagian dari pinjaman tetapi total US $ 27 miliar termasuk bunga diklasifikasikan sebagai tidak dapat dipulihkan. Dia meminta suaminya Chu Nap Kee pada 2017 untuk menggunakan gedung Saigon Times Square sebagai jaminan pinjaman, menurut jaksa. Chu dijatuhi hukuman sembilan tahun penjara karena melanggar aturan perbankan.
Dalam upaya untuk menstabilkan sistem keuangan Vietnam, bank sentral awal bulan ini melakukan intervensi untuk menyelamatkan SCB. Bank Negara Vietnam memberikan pinjaman khusus sebesar US $ 24 miliar kepada SCB untuk mencegah keruntuhannya, menurut laporan Reuters. Jumlah itu setara dengan seperempat cadangan devisa negara.
“Suntikan dana untuk memastikan hak-hak deposan di SCB masih berlangsung,” kata Le Dat Chi, Kepala Departemen Keuangan, Universitas Ekonomi Ho Chi Minh City.
“Ini memberi tekanan signifikan pada bank sentral untuk menerapkan langkah-langkah lain untuk menarik uang ini kembali [ke dalam sistem] untuk menghindari tekanan pada nilai tukar dong Vietnam,” kata Chi. Sampai “uang buruk” dihapus dari sistem, itu akan memberikan tekanan signifikan pada dong, tambahnya.
Di Vietnam, banyak pemberi pinjaman memiliki struktur kepemilikan saham dan kepemilikan yang tumpang tindih, yang membuat mereka rentan terhadap pengaruh manajemen, kata pakar keuangan. Skala kesalahan manajemen dan korupsi dalam kasus Lan karena struktur ini “terlalu besar untuk diabaikan”, kata Giang.
Pada bulan November, seorang pejabat tinggi Vietnam berbicara tentang kasus Lan pada sidang legislatif dan mendesak bank untuk memperhatikan struktur kepemilikan saham mereka dan memaksakan kontrol yang lebih besar pada operasi mereka.
“Negara tidak dapat menjamin keamanan sistem perbankan,” kata Pham Van Hoa, delegasi badan pembuat undang-undang Vietnam.
Namun, bagi Lien, restrukturisasi manajemen SCB tidak menjadi perhatian utamanya.
Dia berkata: “Saya tidak peduli siapa Lan. Bahkan jika SCB berganti pemilik, bank bertanggung jawab untuk mengembalikan tabungan saya.”